Basic teszt 3 Szerző: Mijic Dejan | 2025 ápr 14 Üdvüzlünk Basic teszt 3 vizsgán Vizsgázó neve: Mentor neve: Miből származik a tanácsadók jutaléka? Az ügyfél közvetlenül fizeti A pénzpiaci partner építi be a termék díjába Az állam finanszírozza A tanácsadó irodája külön számlázza ki None Lehet-e drágább a közvetített pénzügyi szolgáltatás, mint az ügyintézés nélküli? Igen Nem, sőt gyakran olcsóbb Mindig drágább Csak külön megállapodással None Mit jelent a "honoráriumos rendszer" a szolgáltatás kapcsán? Óradíjas tanácsadás Az ügyfél fizeti a tanácsadót Az ügyfél ajánl másokat, így marad díjmentes a szolgáltatás Szerződéskötési díj None Miért éri meg ügyfélajánlásokat adni a tanácsadónak? Mert így bónuszt kap az ügyfél Hamarabb kap választ Kisebb a kamat Így díjmentes marad a tanácsadás None Melyik NEM tartozik a 9 pénzügyi "kiskép" közé? Gondtalan nyugdíjas évek Gyermekek jövője Sporttevékenységek Ingatlanvásárlás None Mi az elemzés JELEN elemének három fő területe? Bevétel, Egészség, Hitelek Bevételek, Családbiztonság, Egészség Befektetés, Ingatlan, Hitelek Család, Nyugdíj, Befektetés None Mit vizsgál a JÖVŐ szegmens az elemzés során? Múltbeli pénzügyi döntéseket Jelenlegi problémákat Nagyobb kiadással járó jövőbeli célokat Szerződéses hibákat None Hogyan mérjük fel a 9 terület aktualitását? 1-től 10-ig pontozással Igen/Nem válasszal 0-1-2-3 skálán Szöveges értékeléssel None Mi NEM tekinthető bevételkiesési kockázatnak? Betegség Munkanélküliség Lottónyeremény Munkahely elvesztése None Miért fontos felmérni az ügyfél ingatlan céljait? Mert az ingatlan gyakran a legnagyobb kiadás Mert így több hitelt adhatunk el Mert ez kötelező Mert az ingatlan mindig értékálló None Milyen pénzügyi cél lehet a gyermekvállalás kapcsán? Nyugdíjcélú megtakarítás Iskoláztatás Adósságrendezés Nyaralás None Milyen lehetőséget ad az állam a gyermekes családoknak? Adókedvezményt és támogatásokat Csak hitelt Csak egyszeri támogatást Lakás ajándékot None Mit NEM javasolunk a nyugdíjas évekre való felkészülés során? Megtakarítást Hitel felvételt nyugdíj előtt Befektetéseket Biztosítási megoldásokat None Minek a rövidítése az OVB? Orbán Viktor Bankja Objektive Vermögensberatung Objektív Vagyonbiztosítás Oberbayerische VolksBlatt None Hogyan használhatóak ki az állami támogatások? Automatikusan mindenki megkapja EU-s források visszatartása miatt nem jár Csak 3 gyerek után jár A tanácsadó felméri és segít a kihasználásban None Mit kell vizsgálni a rendszeres kiadásoknál? Csak a rezsit Csak a hiteleket A teljes havi kiadási szokásokat Csak a luxuskiadásokat None Mi NEM jellemző a tanácsadói szolgáltatásra? Testreszabottság Hosszú távú tervezés Rejtett költségek Átláthatóság None Mikor érdemes hitelkiváltásban gondolkodni? Ha magas a törlesztő Ha lejárt a hitel Ha nincs ingatlan Ha csökkent a kamat None Hogyan tudja a tanácsadó a legjobban megismerni az ügyfelet? Ő beszél sokat Kérdez és figyelmesen hallgat Kitölti az adatlapot helyette Csak bemutatja a termékeket None Miért fontos a pénzügyi elemzés? Szerződéskötési feltétel Ügyfélismeret és igényfelmérés miatt Marketingeszköz Csak ajánlás miatt kötelező None Time's up
