Basic teszt 6 Szerző: Mijic Dejan | 2025 ápr 24 Üdvüzlünk Basic teszt 6 vizsgán Vizsgázó neve: Mentor neve: Melyik állítás igaz a pénzügyi biztonsági tartalékra? Tartalmaznia kell egy lakáshitelt is Csak bankszámlán tartható A hitelkártya egyenlege is tartaléknak számít Legalább 3 havi bevétel fedezésére legyen elegendő A megtakarítás célja mindig nyugdíj None Milyen esetben NEM nyújt fedezetet egy klasszikus életbiztosítás? Haláleset Baleseti rokkantság Betegség miatti keresőképtelenség Szerződés lejárata Kockázati díj visszafizetése None Mi számít hosszú távú megtakarításnak a vizsgálati rendszer szerint? 1-2 év 3 év 5-8 év 10 év 15 év felett None Melyik az alábbiak közül az államtól független nyugdíj-előtakarékossági forma? Állami nyugdíj Önkéntes nyugdíjpénztár Nyugdíjbiztosítás Munkáltatói nyugdíjprogram TB alapú nyugdíj None Melyik biztosítási típus nyújt védelmet egy közlekedési baleset okozta rokkantság esetén? Lakásbiztosítás KGFB Casco Balesetbiztosítás Jogvédelmi biztosítás None Melyik válasz a leginkább helyes a „megszokott életminőség nyugdíjas évekre” témakörben való felkészülésre? Nincs szükség rá, ha van nyugdíjpénztár A nyugdíjas évek mindig olcsóbbak 60 éves kor után érdemes kezdeni Már pályakezdőként célszerű elkezdeni Csak örökölhető programot szabad indítani None Melyik program NEM része a pénzügyi vagyonvédelemnek? Casco biztosítás Ingóságbiztosítás Jogvédelmi biztosítás Utasbiztosítás Társasház biztosítás None Melyik válasz NEM lehet célja egy gyermek megtakarítási programnak? Autóvásárlás Felújítás Továbbtanulás Esküvő Jogosítvány None Mi NEM jellemző a rendszeres UL megtakarításra? Havi befizetés Hozamtermelés Azonnali hozzáférés Előre tervezett cél Szüneteltetési lehetőség None Melyik program NEM jogosít adókedvezményre? Nyugdíjbiztosítás Klasszikus kockázati életbiztosítás Egészségpénztár Nyugdíj-előtakarékossági számla Önsegélyező pénztár None Mi a legfőbb előnye a nyugdíjbiztosításnak más megtakarításokhoz képest? Csak örökölhető Garantált állami hozam Adójóváírás igényelhető utána Csak egyösszegű befizetéssel működik Kötelező nyugdíjkorhatár elérése előtt kivehető None Melyik NEM elsődleges szempont egy hitelkiváltás tervezésekor? A jelenlegi hitel kamata A kiváltandó hitel devizaneme Az új hitel törlesztőrészlete A háztartás jövedelme Az ingóságok piaci értéke None Melyik NEM szokásos költségtípus egy háztartás havi kiadásaiban? Rezsiköltség Élelmiszer Sport, szépségápolás CSOK támogatás Telefon None Mi NEM jellemzője a pénzügyi tanácsadói konzultációnak? Személyre szabott elemzés Versengő termékek bemutatása Ügyfél igényeinek figyelembevétele Jogilag kötelező szerződéskötés Bizalmas adatkezelés None Melyik állítás igaz a CSOK igénybevételének feltételeire? Mindenki automatikusan megkapja, nem kell igényelni Előre tervezett gyermekek is számíthatnak Nem szükséges gyermek Csak új lakásra vehető igénybe Csak budapesti ingatlanra vonatkozik None Mi a legnagyobb előnye a rendszeres megtakarításnak? Azonnal felvehető Nincs kockázata Havi kisebb összegekkel is felépíthető nagyobb tőke Garantált hozam Gyorsan nagy összeg jön össze None Melyik pénzügyi cél NEM sorolható a "megszokott életminőség nyugdíjas korban" megőrzéséhez? Lakhatási költségek biztosítása Egészségügyi tartalék képzése Unokák támogatása Autócsere évente Megtakarítás biztonságának fenntartása None Melyik megoldás NEM alkalmas arra, hogy hosszútávon biztonságosan kezeljük a megtakarításiankat? Kockázati életbiztosítás Bankszámla Állampapír Tartós befektetési számla Nyugdíjbiztosítás None Az alábbiak közül melyik nem releváns kérdés egy gyermekjövő-tervezés során? Milyen célokat szeretnének támogatni? Mikorra esedékesek a kiadások? Mi volt az utolsó iskolai jegye a gyermeknek? Ki tudná támogatni a megtakarítást? Mennyi az elvárás a megtakarítással szemben? None Hány időpontot érdemes felkínálni tanácsadás egyeztetésekor? Nem kínálunk időpontot, az ügyfél javasol 1 2 3 5, hogy legyen miből választani None Time's up
