Sales teszt 1 Szerző: Mijic Dejan | 2025 jún 5 Üdvüzlünk Sales teszt 1 vizsgán Vizsgázó neve: Mentor neve: Mi a kiértékelés legfontosabb filozófiai szerepe a tanácsadási folyamatban? Az ügyfél termékismeretének ellenőrzése A szerződéskötés lebonyolítása A múltbeli hibák feltárása Egyéni pénzügyi tervezés elkészítése None Mi a következménye a hanyag kiértékelésnek? Az ügyfél túl sok terméket választ Magasabb szolgáltatási díj Egység (jutalék) veszteség Az ügyfél nem kap visszajelzést None Melyik nem tartozik a kiértékelés három alapkérdése közé? Mit tanácsadunk? Miért azt? Milyen gyorsan köthet szerződést? Hogyan mutatjuk be? None Mi a helyes ökölszabály rokkantsági fedezet esetén? Nettó jövedelem × 60 Nettó jövedelem + hitel Nettó jövedelem × 120 Nettó jövedelem × 20 None Melyik állítás hamis a tanácsadási modell kapcsán? A közgazdásznak másképp mutatjuk be, mint a fodrásznak Minden ügyfélnek azonos módon kell prezentálni Az ügyfél személyiségtípusa is szempont Fontos a motivációs pontok ismerete None Melyik évfordulós szerződés? Megtakarítás KGFB UL Befektetési alap None Miért kell minden idegen szerződést átnézni? Mert nem kötelező Mert fontos alapinformációkat adhat a tervezéshez Mert az ügyfél ezt várja el Mert az ügyintéző ezt kérte None Melyik esetben nem szükséges új alternatívát keresni? Támogatás nélküli LTP Vegyes életbiztosítás Támogatott LTP Régi UL szerződés None Milyen dokumentummal kell a kiértékelésre érkezni? Hitelszerződés másolattal Havi bankszámlakivonattal Kitöltött kiértékelő segédlettel Lakcímkártyával None Melyik a személyvédelem célja? Felkészülés váratlan eseményekre Befektetési hozam maximalizálása Nyugdíjcélú öngondoskodás Lakáscélú hitel előtörlesztése None Mi a kockázati életbiztosítás fő szerepe hitel esetén? Jövedelem-kiegészítés Egészségügyi ellátás biztosítása Hátrahagyott kötelezettségek fedezése Műtéti térítés biztosítása None Melyik nem célja az egészségbiztosításnak? Rokkantsági nyugdíj biztosítása Magánorvosi vizsgálatok megszervezése Kritikus betegségek esetén összegbiztosítás Kórházi napi térítés None Mit jelent az, hogy "nem árban akarunk jobbak lenni"? A szolgáltatás minősége elsődleges Az ár a legfontosabb tényező Mindig az olcsóbb terméket ajánljuk A szerződés gyorsasága a lényeg None Mi történik, ha egy ügyfél nem köt szerződést a tanácsadáson? Nem lesz többé ügyfelünk Továbbra is ügyfelünk marad Elveszítjük a kapcsolatot Köteles újra megjelenni None Melyik típusú biztosítás nem tartozik a személyvédelem kategóriába? Balesetbiztosítás Lakásbiztosítás Egészségbiztosítás Kockázati életbiztosítás None Melyik állítás igaz a 3 évnél régebbi UL-ekre? Fel kell mondani Kivétel nélkül átdolgozandó Meg kell hagyni Csak hitellel kombinálható None Mikor célszerű modellezni a tanácsadást? Csak új ügyfélnél Csak tapasztalt tanácsadóknak Minden találkozó előtt Csak vezető jelenlétében None Mit kell tenni, ha nő az ügyfél hitelösszege? Nem kell változtatni Törvényes örököst kell megnevezni Szerződés összegét hozzá kell igazítani Meg kell szüntetni a biztosítást None Melyik dokumentum NEM része a kiértékelés dokumentációjának? Kitöltött kiértékelő segédlet Kalkulációk (pl. Personline, Otthonline) Munkáltatói igazolás Idegen szerződések adatai None Mi a házmodell első lépése a pénzügyi tervezésben? Lakáscélú hitel felvétele Alapozás, biztonság Passzív jövedelem tervezése Befektetési portfólió kialakítása None Time's up
