Sales teszt 2 Szerző: Mijic Dejan | 2025 jún 16 Üdvüzlünk Sales teszt 2 vizsgán Vizsgázó neve: Mentor neve: Mit nevezünk „pozitív spórolónak”? Aki csak készpénzben tart pénzt Aki rendszeresen vesz fel hitelt Aki megtakarít és kamatot kap Aki csak vagyonkezelővel dolgozik Aki nem költ semmire None Mi jellemzi a negatív spórolót? Hitelt vesz igénybe céljai eléréséhez Lakáscélra takarékoskodik Csak készpénzben gondolkodik Minden pénzét állampapírban tartja Nincsenek kiadásai None Melyik megtakarítási forma adhat azonnali hozzáférést a pénzhez, ha szükséges? Állampapír Lakástakarék UL biztosítás Vegyes életbiztosítás None Miért előnyösebb az időben elkezdett megtakarítás? Mert magasabbak a költségek Mert így nem kell biztosítást kötni Mert kevesebb kamatot veszítünk Mert a kisebb összegek is nagyobb hozamot eredményeznek hosszú távon Mert az idő nem számít None Mi történik, ha nem lakáscélra használjuk fel a lakástakarékot? Megmarad a teljes kamat Teljes összeget elveszítjük Kamatbónuszt elveszítjük Plusz adókedvezményt kapunk Előnyben részesítik a banknál None Mi a fő problémája a vegyes életbiztosításnak? Kizárólag rövid távú célokra használható Rugalmatlan és elavult Túl magas hozam Csak 1 évre szól Nem lehet megszüntetni None Mennyi idő után lesz adómentes a rendszeres UL megtakarítás hozama? 10 év 5 év 3 év 1 év soha None Hogyan kamatozik a vegyes életbiztosítás? Egyszeri, fix hozam Kamatos kamat elvén, 3–4%-kal évente Részvényarányosan Évi 0% kamat Hitelkamat alapján None Melyik szektor NEM tartozik a klasszikus befektetési ágazatok közé? Szépségipar Járműipar Egészségügy Élelmiszeripar Lottójáték None Mit garantál az OBA (Országos Betétbiztosítási Alap)? A biztosítói szerződéseket Minden befektetést Részvényhozamot 100.000 EUR-ig a betétek visszafizetését Csak az állampapírt None Mi a viszontbiztosítás fő szerepe? A hozam garantálása Az adózás könnyítése Az ügyfél vagyonának elrejtése Ügyfélszerződés védelme társaság csődje esetén Magasabb kamat biztosítása None Mi történik, ha idő előtt pénzt veszünk ki vegyes életbiztosításból? További kamatot kapunk Automatikusan meghosszabbodik Teljes hozamot megtartjuk Kevesebbet kapunk vissza, mint amennyit befizettünk Támogatást kapunk None Mi az állampapír lényege? Az államnak adunk kölcsönt, amit kamattal visszafizet A bankok pénzét forgatja A befektető részvényt vásárol Az ügyfél biztosítást köt Az állam pénzt ad ajándékba None Melyik állítás igaz a diszkont kincstárjegyre? Névérték alatt bocsátják ki, a hozama az árfolyamnyereség Garantált fix kamatú Magas hozamú részvény Inflációhoz kötött Hosszú távú kötvény None Mi történik, ha az állampapírt futamidő előtt eladjuk? Elveszítjük a tőkét Teljes kamatot megkapjuk Visszaváltási költség és kamatveszteség jelentkezhet Csak részvényként adható el Büntetést fizetünk None Melyik állítás igaz a vagyonkezelés működésére? A biztosító közvetlenül fekteti be a pénzt A biztosító vagyonkezelőn keresztül fektet be Csak magyar állampapírba fektet Nem porlasztható Nem lehet többféle befektetés None Mit jelent az UL (unit-linked) biztosítás? Befektetési egységekhez kötött megtakarítás Kizárólag fix hozamú konstrukció Rövid távú megtakarítás Csak lakásra vonatkozik Egyszeri díjas biztosítás None Mit szimbolizálnak az épülő falak a bemutatóban? A családi költségvetést A megtakarításainkat A hitelállományt A kamatjövedelmet A lakás árát None Miért nem célszerű az „építkezést” a tetővel kezdeni? Mert a hitel és befektetés csak stabil alapokra épülhet Mert előbb kell bútor Mert nincs hozzá elég anyag Mert a tető a legdrágább Mert az ügyfél nem érti None A lakástakarék-pénztár mire használható fel? Útépítésre Lakáscélra (építés, vásárlás, felújítás) Részvényvásárlásra Autóvásárlásra Nyugdíjbiztosításra None Time's up
